Cashflow: 5 Amarres para tu Freight Forwarder
Plantilla para controlar el flujo de efectivo de tu Forwarder con 5 amarres clave, y evitar que el profit en papel se te escape en caja.
Dar visibilidad real del flujo de efectivo del Forwarder a través de 5 amarres clave, para que un negocio rentable en papel no se quede sin caja por descalces de tiempo entre cobros y pagos.
Económicos y Financieros
Excel
Qué incluye
Cinco frentes de control que determinan la salud de caja de un Forwarder: cobranza a clientes, pago a navieras y agentes, gastos operativos fijos, reservas de contingencia y el margen real disponible una vez cubiertos los cuatro anteriores. Cada amarre se registra y proyecta a corto plazo (semanas), no solo a nivel mensual.
Cómo se usa
Se llena con la información real de cobranza y pagos programados, y se proyecta hacia adelante para anticipar semanas de tensión de caja antes de que ocurran — por ejemplo, cuando los términos de pago a una naviera son más cortos que los términos de cobro pactados con un cliente grande.
Por qué importa
Es muy común que un Forwarder facture y muestre profit en su estado de resultados, pero se quede sin efectivo para operar porque cobra a 45 días y paga a la naviera a 15. Esta plantilla existe para que ese descalce se vea con semanas de anticipación, no el día que ya no hay caja para pagar un embarque.
- → Actualízalo semanalmente, no solo a fin de mes — los descalces de caja se detectan a tiempo cuando la foto es reciente.
- → Separa siempre profit contable de caja disponible; son dos números distintos y confundirlos es la causa más común de sorpresas de liquidez.
- → Define una alerta clara cuando el amarre más débil se acerque a su límite, para actuar antes de que se vuelva una crisis.
- → Comparte el resultado con comercial y operaciones, no solo con finanzas — las decisiones de crédito a clientes y pago a proveedores afectan directamente cada amarre.
¿Listo para usarla en tu operación?